みなさん、「年末調整」って聞くとどんなイメージを持ちますか？面倒くさい、難しそう、よくわからない…そんな風に思っている人も多いのではないでしょうか。でも、実は年末調整や確定申告をうまく活用すれば、思わぬ還付金が戻ってくることもあるんです！今回は、サラリーマンの皆さんが知っておくべき、お得な確定申告のコツをご紹介します。
1. 年末調整と確定申告の違いを知ろう
まずは基本中の基本、年末調整と確定申告の違いをおさらいしましょう。
- 年末調整：会社が毎年12月に行う、1年間の所得税の精算
- 確定申告：自分で1年間の収入と経費を計算し、税務署に申告する手続き
サラリーマンの多くは年末調整で完了しますが、確定申告をすることで更に還付金がもらえるケースもあるんです。
2. 意外と知られていない！確定申告で得をするケース
- 医療費控除：年間10万円以上の医療費を支払った場合
- 住宅ローン控除：住宅ローンを組んで家を買った場合
- ふるさと納税：上限を超えて寄付をした場合
- 特定支出控除：仕事関連の支出が給与収入の2割を超えた場合
これらに当てはまる場合、確定申告をすることで税金が戻ってくる可能性が高いんです！
3. 10万円の還付金を目指そう！具体的な事例
ここからは、実際に10万円の還付金を受け取った佐藤さん（45歳、会社員）のケースを見てみましょう。
- 医療費控除: 家族の入院で年間医療費が50万円
- 控除額：50万円 – 10万円（最低限度額）= 40万円
- ふるさと納税: 上限いっぱいの20万円を寄付
- 控除額：約18万円
- 特定支出控除: 資格取得のための学費15万円
- 控除額：15万円
これらの控除を合計すると73万円になります。佐藤さんの場合、適用される税率が20％だったので、なんと14.6万円の還付金が！
4. 確定申告の手順！
- 必要書類を集める：
- 源泉徴収票
- 医療費の領収書
- ふるさと納税の受領証
- その他の控除証明書類
- 確定申告書を作成する：
- 国税庁のウェブサイト「確定申告書等作成コーナー」を利用すれば、画面の案内に従って簡単に作成できます。
- 申告する：
- 作成した確定申告書を税務署に提出またはe-Taxで電子申告
※確定申告の期間は毎年2月16日から3月15日までです。お忘れなく！
5. よくある疑問Q&A
Q: 確定申告は毎年する必要がありますか？
A: いいえ、条件に該当する年だけで構いません。
Q: 還付金はいつ頃もらえますか？
A: 申告してから1〜2ヶ月程度で指定の口座に振り込まれます。
Q: 自分で確定申告するのは難しくありませんか？
A: 国税庁のウェブサイトを利用すれば、案内に従って比較的簡単に行えます。不安な場合は税理士さんに相談するのもいいでしょう。
まとめ
いかがでしたか？確定申告は面倒に感じるかもしれませんが、うまく活用すれば思わぬ臨時収入になることも。ぜひ一度、自分の状況を確認してみてください。10万円の還付金、あなたも手に入れられるかもしれませんよ！税金の制度は毎年少しずつ変わります。常に最新の情報をチェックすることをお忘れなく。がんばって確定申告、素敵な還付金をゲットしましょう！
